Amikor legutóbb rábíztad valamely pénzügyi szervezetre, bankra, biztosítóra, pénztárra, brókercégre a pénzedet, elmondták a feltételeket? Biztosan tájékoztattak, de elmondtak minden részletet? Felhívták a figyelmed a kockázatokra és költségekre is, vagy kifejezetten a hozamra koncentráltak, és inkább az apró betűk mögé bújtak?
Dualista világban élünk. Mondhatnánk azt is, hogy digitális világban, azaz csak 1 vagy 0 értéke lehet mindennek. A pénzügyek világára, és konkrétan a Te ismereteidre vetítve ez azt jelenti, hogy
1: Teljes mértékben tisztában vagy…
azzal, hogy pénzed hol van, miként dolgozik, és milyen forgatókönyvek játszódhatnak le vele kapcsolatban.
0: Teljes mértékben ki vagy szolgáltatva…
az „eseményeknek”, amelyek „váratlanul” történnek, és csak széttárt kezekkel találkozol, jobb esetben marad annyi pénzed, hogy egy jobb üveg bor beszerzését követően megpróbálsz felejteni.
Ebben a dualista világban nincs helye annak, hogy talán. Vagy igen vagy nem. Nem értelmezhető tehát az, hogy „részben”, vagy akár „nagyrészt” tájékoztatták a feltételekről.
Öt egyszerű kérdés:
Milyen piacon dolgozik a pénzed pontosan?
Milyen típusú eszközök, szerepelnek a befektetésben?
Milyen arányban szerepelnek pontosan az adott eszközök?
Mihez viszonyított az adott befektetés eredményességi kimutatása?
Milyen kockázati szintje van a befektetési politika alapján az adott befektetésnek?
A sok kérdés közül a fentiek például alapvető fontosságúak. Tisztában vagy mindegyikre teljes mértékben a válasszal a Te esetedben?
Csak hogy tisztázzuk: Ha annyit tudsz a befektetésedről, hogy pl.
- fejlődő piacon fektetik be a pénzed, vagy
- jórészt államkötvényekben található, vagy
- látsz egy grafikont, ahol az eredmények látszanak, de ott csak önmagához mérten jelenik meg az érték vagy
- nem tudod, hogy az adott befektetésnek milyen okok miatt van „alacsony kockázatú” besorolása, vagy
- egy biztosítónál van „jó kezekben”, fejlődő piaci vagy kínai eszközalapokban, vagy
- lekötött betétben van egy bankban vagy takarékszövetkezetben
akkor szinte biztosan az utóbbi csoportba tartozol, azaz lényegében 0 információval rendelkezel a dolog teljességét illetően. Ha nem vagy 100%-ig tisztában pénzed, vagyonod elhelyezkedésével, kilátásaival, kockázataival kapcsolatban, célszerű ezen mielőbb változtatnod.
Öt egyszerű válasz
A fenti kérdésekre mindenképpen teljes körű választ kell tehát kapnod, ha nem szeretnél meglepetéseket.
Hogy pontosan milyen válaszok fogadhatóak el, amikor például a fenti kérdéseket felteszed egy szolgáltatónak, illetve hogy milyen szempontokat kell figyelembe venned a vagyonépítés tervezésekor és kivitelezésekor? Konkrét tanácsokat, válaszokat hallhatsz a VILÁGBAJNOK megtakarítási formánkról szóló júliusi klubestünk. Nézd meg a klubest részleteit és regisztrálj a díjmentes rendezvényre az ide kattintva megjelenő oldalon >>>
Kedves János!
Itt a helye: http://hozam.info/aktualis-klubest-regisztracio/
Várjuk szeretettel, és szakértelemmel!
Üdvözlettel: Smak Kornél