A minap került olyan stádiumba egyik ügyfelünk, hogy több befektetésénél is úgy döntött, realizálja a nyereségét. Mindez azért érdekes, mert olyan befektetésekről volt szó, amelyekre az elmúlt fél-másfél évben hívtuk fel a figyelmét. Nézzük milyen hozamokat sikerült elérnie, és hogy mindeközben mi is történt a gazdaságban, ebben az időszakban!

A hozamok (Euro-ban!)

• +16,15%, 1 év 10 hónap alatt egy globális alapnál,
• +14,88%, 6 hónap alatt egy bónusz certifikátnál,
• +14,19%, 1 év 6 hónap alatt egy ingatlanalapnál

A hozamok realizálását követően természetesen már a megnövekedett tőkével folytatódhat tovább a vagyonépítés.

Ezek az eredmények nem mondhatóak rossznak általában sem, de ha megnézzük, hogy ez alatt a 6-22 hónap alatt mi történt a gazdaságban, azt kell mondanom, hogy veregethetjük a vállunkat. Nagyjából hasonló (szinte azonos) folyamatok zajlottak az európai és az amerikai piacokon is:

DAX index 2010.05. – 2012.05.

NYSE (New York) 2010.05. – 2012.05.
Hogy minek köszönhetőek a hozamok, ha a piacok nem jól muzsikáltak?

Alapvetően három tényező játszott ebben szerepet:

• Pénzügyi tervezés
• Folyamatosan elérhető (pénzzé tehető, likvid) befektetési formák
• Aktív vagyonkezelés

Egyrészt hozamelvárásainak, kockázatviselési hajlandóságának és egyéb szempontjainak megfelelően került kialakításra az ügyfél befektetési politikája, másrészt nem kénytelen „ülni” a befektetéseiben, bármikor dönthet úgy, hogy realizálja a hozamokat – vagy adott esetbe kiszállással elkerüli a veszteséget. Harmadszorra pedig van segítsége abban, hogy tudja, mikor kell kiszállni az adott befektetésből.

Ez a három tényező tehát az esszenciája ennek a sikernek. Mindenek előtt természetesen vissza kell mennünk a kályhához, a pénzügyi tervezéshez. Erről kiemelten szó lesz következő klubestünkön. Nézze meg a részleteket, és jelentkezzen ide kattintva >>>