Színvonalas előadások, hiteles szakemberek, színes és érdekes tájékoztató a befektetési lehetőségek széles palettájáról – ilyen volt az ÉBRESZ-TŐke! Kisbefektetői és Nyugdíjkonferencia.
Mi az a kisbefektetői és nyugdíjkonferencia?
Magyarországon még igencsak gyerekcipőben jár a pénzügyi kultúra. Bár a válság világossá tette, hogy kézbe kell vennünk a pénzügyeinket és gondoskodnunk kell a magunk és gyermekeink jövőjéről, a váratlan helyzetekre pedig tartalékolnunk kellene, legtöbben nem tudjuk, hogyan kezdjünk hozzá.
Ezen kíván változtatni a Hozam.info csapata, ezért szervezte meg az ország első kisbefektetői konferenciáját, amely
- alapvető áttekintést adott a lehetséges befektetési alternatívákról,
- bevezetett a pénzügyi (élet)tervezés alapjaiba,
- új vagy kevéssé ismert, ám jövedelmező befektetési lehetőségeket mutatott be,
olyan kisbefektetőknek, akik reális, átlagos jövedelemből megvalósítható lehetőségeket keresnek.
Előadások
1.) Gödrösy Balázs RPT®, GFS Consulting: Pénzügyi tervezés
Gödrösy Balázs a pénzügyi tudatosság kialakulásáról, a pénzügyi tervezés fontosságáról beszélt. A családok, magánemberek számára is ma már elengedhetetlen rövid és hosszú távú pénzügyi tervek készítése. A pénzügyi tervezés segítséget nyújt fontos és gyakran életre szóló pénzügyi döntéseink meghozatalában, és segít életcéljaink elérésében. Az előadásból megismerhettük a pénzügyi tervezés lépéseit, a pénzügyi terv részeit, a megtakarítások, befektetések, biztosítások szerepét és az egyes tipikus életszakaszok pénzügyi jellemzőit. Pénzügyi tervet magunknak is készíthetünk – ehhez segítséget is kaptak a konferencia délutánján a Gödrösy Balázs workshopján résztvevők – de igénybe vehetjük professzionális, regisztrált pénzügyi tervező (RPT) segítségét is.
2.) Dr. Zolnay Judit, Aviva biztosító: Nyugdíjmegoldások
Dr. Zolnay Judit, az Aviva Életbiztosító vezérigazgatóhelyettese, a nyugdíjkilátásokkal kapcsolatban tartott érdekfeszítő előadást, ahol ismertette és értelmezte a KSH vonatkozó adatait, valamint az Aviva biztosítótársaság saját felméréseit is. Kiderült, bár a magyarok is aggódnak leendő nyugdíjuk miatt, még mindig kevesen és későn kezdenek előtakarékoskodni majdani megélhetésük érdekében. Magyarországon átlagosan havi 45.000 Ft egyéni megtakarítás lenne szükséges a megfelelő nyugdíj eléréséhez, ám minél hamarabb kezd el valaki takarékoskodni, annál kisebb ez a havi összeg, így egyáltalán nem mindegy, hogy már harmincas éveink elején vagy csak a negyvenes éveinkben kezdünk foglalkozni a problémával.
3.) Soós Róbert, XTB online trading: Biztosítási eljárások a Forex kereskedelemben
Mágikus betűszóról esik szó az elmúlt néhány évben egyre sűrűbben befektetői körökben. Ez nem más, mint a FOREX (FOReign EXchange), vagyis bankközi online devizakereskedelem. Ma már gyakorlatilag bárki számára elérhető, mindössze egy internet kapcsolattal rendelkező számítógép szükséges hozzá. A rebesgetett hozamok igen attraktívak, de természetesen itt is, mint mindenütt, célszerű betartani az írott – íratlan szabályokat, saját tőkénk védelme érdekében. A helyes kockázatkezelés kulcsfontosságú a befektetési siker eléréséhez, ehhez adott tanácsokat az XTB – egy 19 országban jelen lévő FOREX Brókercég – magyarországi vezető elemzője, Soós Róbert
4.) Szűcs Örkény, Solar Capital: Portfoliokezelés, nemzetközi árupiacok
A külföldi árupiacok legtöbbünk számára leginkább csak az amerikai filmek tőzsdei jeleneteiből ismertek, pedig napi szinten fogyasztjuk az árutőzsdén forgó termékeket, és panaszkodunk a folyamatos drágulásra. Pedig profitálhatunk abból, ha a liszt, szója vagy éppen a kőolaj ára emelkedik vagy esik. Erről, azaz a nemzetközi árutőzsdék működéséről beszélt a konferencián Szűcs Örkény, a Solar Capital Markets zRt. vezérigazgatója, izgalmas háttér-információkat is nyújtva a gazdasági válság kialakulásáról, hatásáról az árupiacokra, és arról, hogy mikor lesz vége a válságnak.
5.) Dr. Rosner Ferenc, Jung, DMS&CIE: Befektetési alapok kisbefektetőknek is
Nyugat-Európában már hosszú ideje eszközei a befektetési alapok a hétköznapi emberek nyugdíjprogramjainak, önállóan is. Erről a Magyarországon is egyre inkább elérhető, és más nyugdíj célú megtakarítások alternatíváját jelentő megoldásról Dr. Rosner Ferenc, a Jung, DMS&CIE magyarországi fióktelepének vezetője beszélt. A befektetési alapok nem misztikus termékek, hanem olyan eszközök, amelyek lehetővé teszik hogy az egyes befektetők befektetéseiket egyszerű, biztonságos és költséghatékony módon, a kockázatok megosztásával fektethessék be. Az előadásból megismerhettük a befektetési alapok mibenlétét, típusait, működésüket, költségeiket, előnyeiket, hátrányaikat, és az előadó az adózási kérdésekre is kitért.
6.) Nagy Attila, Solar Gold: Befektetési arany, arany számla
A nyugati kultúrákban évszázadok óta ismert és elismert befektetési forma a nemesfémekbe, leginkább az aranyba fektetés. Ez testesíti meg az örök és állandó értéket, a végtelen stabilitást. Hazánkban még mindig kicsit misztikus kategória, de a pénz értéktelenedésével párhuzamosan egyre többek érdeklődésére tart joggal számot. Nagy Attila, a Solar Capital Gold Kft. cégvezetője előadásából megismerhettük az aranyat, mint befektetési eszközt, megtudhattuk, hogy
akár havi néhány ezer forintos megtakarítással is bele lehet vágni a nemesfém vásárlásba, valamint azt is, befektetéseink hány %-át érdemes aranyban tartani.
7.) Kovács Zoltán, Benks: Lakásfinanszírozás, új LTP szabályozás, hitel körkép
Legtöbbünk – ha másképp nem, családtagjainkon keresztül – érintett lakáshitel ügyben. Ezért is kerestek a konferencia szervezői egy olyan szakembert, aki a téma szakértője, hiszen a Benks Kft. 25 bankkal és pénzintézettel áll folyamatos kapcsolatban. Kovács Zoltán az új szabályzók miatt a lakáshoz jutáshoz már valódi eszközként használható lakástakarékpénztárakat (LTP) is részleten ismertette. A napokban napvilágot látott lakáshitel mentőcsomaggal kapcsolatban pedig felhívta a figyelmet, nagyon alaposan számoljon az utána, aki élni akar a kedvezménnyel, mert nem biztos, hogy mindenkinek megéri.
8.) Déry Attila, Otthon Centrum: Ingatlan kontra válság
A dologi értékek közül az egyik leginkább vágyott tulajdon a ház, lakás. Kinek csak saját lakhatása miatt, kinek pedig a pénz megőrzésének eszközeként. Az ingatlanpiac alapjaiban sem egyszerű, valódi szakértelmet követel. Fokozottan igaz ez a mai deviza és egyéb hitelekkel terhelt időkben. Persze a válságos időszakok mindig is sokaknak kínáltak és kínálnak ma is nagy lehetőségeket. Ezekről a lehetőségekről, a lakáspiaci történelemről, az Otthonmentő Akcióterv ingatlanpiaci hatásairól és az új, valamint a használt lakások piacáról tartott érdekfeszítő előadást a konferencián Déry Attila, az Otthon Centrum ingatlanpiaci elemzője.
9.) Dietz Gusztávné dr., Országos Fogyasztóvédelmi Egyesület: Pénzügyi fogyasztóvédelem
Pénzügyi döntéseink nagyban befolyásolják jelenlegi, de még inkább jövőbeni életünket. Fontos tehát, hogy felelősen döntsünk, és elkerüljük azokat a buktatókat, amelyek a befektetések, megtakarítások, hitelek terén bizony szép számmal leselkednek ránk. A buktatókról Dietz Gusztávné dr., az Országos Fogyasztóvédelmi Egyesület Budapesti szervezetének elnöke tartott egy nagyon érdekes és gyakorlatias előadást. Javasolta, hogy ha valaki úgy érzi, a pénzügyi szolgáltatók nem megfelelően jártak el az ügyében, nyugodtan forduljon az Országos Fogyasztóvédelmei Egyesülethez, mert ingyenesen adnak megoldási javaslatot a problémájára.
10.) Klimáné Kerekes Ildikó adótanácsadó: Befektetések adózása
Kiválasztottuk a számunkra megfelelő befektetési formát, szépen haladunk előre a kívánt pénzügyi cél elérése felé. A nehezen megszerzett hozamunk azonban még nincs biztonságban, ha nem vagyunk tisztában az azután megfizetendő adókötelezettségeinkkel. Klimáné Kerekes Ildikó adótanácsadó a jelen lévők kérdései alapján adott felvilágosítást adózási ügyekben. Egyértelművé vált, hogy a választott megtakarítási, befektetési megoldás(ok)nak az adó vonzatával is tisztában kell lennünk, mielőtt belevágunk a megvalósításba.
Köszönet a partnereknek
Köszönjük támogatóinknak a részvételt és hogy segítségükkel még hasznosabbá tudtuk tenni résztvevőink számára a konferenciát:
Köszönjük az XTB FOREX Brókercég támogatását, és hogy be is mutatták az érdeklődőknek, hogyan működik „élőben” a FOREX kereskedés.
Köszönjük a tatai Old Lake Golf Club a nyereményként felajánlott 2 db 2 személyre szóló félpanziós hétvégét.
Leave A Comment