A kis- és közepes vállalkozások (KKV) tulajdonosainak kihívásokkal teli feladata van abban, hogy nemcsak sikeres vállalkozást építsenek, hanem saját maguk számára is fenntartható és növekvő privát vagyon épüljön.
A siker talán a legfontosabb egy vállalkozás életében. A vállalkozás tulajdonosának azonban nem csak, sőt nem is elsősorban a siker a fontos, hiszen a vállalkozásnak kell lennie a tulajdonosért, nem fordítva. A tulajdonos számára a vállalkozásnak azt a célt kell szolgálna, hogy megterentsen egy stabil privát vagyon építésének lehetőségét. Olyan vagyonét, amely a vállalkozástól függetlenül képes az anyagi biztonságot szolgáltatni, akár élethosszig.
A KKV tulajdonosok privát vagyon építésének és kezelésének gyakorlati aspektusai
Személyes pénzügyi tervezés: A KKV tulajdonosoknak fontos tisztában lenniük a személyes pénzügyi helyzetükkel és céljaikkal. Ez magában foglalja az éves jövedelmek és kiadások felmérését, valamint a hosszú távú pénzügyi célok meghatározását, például nyugdíjra való felkészülést vagy ingatlanvásárlást. A személyes pénzügyi tervezés segít abban, hogy a KKV tulajdonosok hatékonyabban kezeljék a vagyonukat és optimalizálják a befektetéseiket.
Adótervezés: A KKV tulajdonosoknak alaposan meg kell érteniük az adózási szabályokat és lehetőségeket. A megfelelő adótervezéssel csökkenthetik az adóterheket, és maximalizálhatják az adókedvezményeket. Ehhez érdemes egy tapasztalt adószakértővel konzultálni, aki segíthet az adózási stratégiák kidolgozásában és a törvényi előírások betartásában.
Diverzifikált befektetési portfólió: A KKV tulajdonosoknak fontos diverzifikálniuk a befektetéseiket a magánvagyon növelése érdekében. Nem ajánlatos a vagyonukat kizárólag a saját vállalkozásukra támaszkodva felépíteni, mivel ez kockázatos lehet. A vagyon diverzifikálása lehetőséget ad arra, hogy a KKV tulajdonosok kiaknázzák más piacok és befektetési eszközök előnyeit.
Vagyonvédelem: A KKV tulajdonosoknak gondoskodniuk kell a vagyonuk védelméről. Ehhez érdemes megfelelő biztosítási politikákat alkalmazni, valamint jogi és pénzügyi szakemberekkel konzultálni a vagyonvédelmi stratégiák kidolgozása érdekében. A cégtulajdon és a személyes vagyon szétválasztása is fontos lehet a kockázatok minimalizálása érdekében.
Nyugdíjtervezés: A KKV tulajdonosoknak szintén gondoskodniuk kell a nyugdíjtervezésről. Mivel a vállalkozásuk alapvető része lehet a vagyonuknak, fontos a nyugdíjra való megfelelő felkészülés. A felkészülés azt jelenti, hogy a nyugdíjig hátralévő idő, egyéni élethejzet és jövedelmi viszonyok figyelembevéételével alakul ki a konkrét nyugdíj stratégia.
Amit a GFS Consulting – Hozaminfo Family Office ehhez adni tud
Az élethelyzet és a célok tisztázását követően…
- Pénzügyi életpálya tervezés amely magában foglalhatja akár a nyugdíjas évek finanszírozásának tervezését is.
- A személyes preferenciák és célok figyelembevételével a konkrét befektetési stratégia kialakítása.
- Konkrét, olyan hatékony eszközök biztosítása, amelyekkel sikeresen elérhetőek a kitűzött célok anélkül, hogy napi szinten kellene foglalkoznia a KKV tulajdonosnak magánvagyonépítési teendőkkel.
- A megvalósítás eszközeihez teljes körű asszisztencia és ügyfélszolgálat…
- külföldi értékpapír számla, számlák nyitásához,
- Unión belüli és tengerentúli értékpapír transzferekhez,
- portfóliókezelési megállapodásokhoz,
- IPO-khoz vagy egyedi, zártkörű részvényjegyzésekhez,
- befektetések adóbevallási, adózási kérdéseihez.
- A terve és a megvalósítás eszközeinek folyamatos élethelyzethez igazítása, rendszeres – akár évente többszöri – konzultációkkal.
A KKV tulajdonosoknak tehát szem előtt kell tartaniuk ezeket a gyakorlati aspektusokat a privát vagyonuk építése és kezelése során. A személyes pénzügyi tervezés, az adótervezés, a befektetési diverzifikáció, a vagyonvédelem és a nyugdíjtervezés mind fontos lépések a KKV tulajdonosok hosszú távú pénzügyi biztonságának és sikeres magánvagyon-kezelésének biztosításához. A szakmai tanácsadás és a megfelelő szakértők bevonása kulcsfontosságú lehet ezen célok elérésében.
Segítünk abban, hogy kész stratégiákat, és hatékony nyugat-európai, észak-amerikai – adott esetben hazai – eszközöket adjunk ehhez a vagyonépítési folyamathoz.
Az alábbi űrlap segítségével jelentkezhetsz egy díjmentes konzultációra, amelyen részletes tájékoztatást kapsz lehetőségeidről, felteheted kérdéseidet, sőt akár a személyes stratégiádat is segítünk kidolgozni, amely a magánvagyon éptése felé tett első lépésed lehet.
Leave A Comment