A biztonságról és bizalomról beszélgettünk

Érdekes a mai magyar pénzügyi piac kettőssége. Egyrészt százmillió dollárok vándorolnak csalárd cégekhez, nyilván jogilag (is) aggályos körülmények közt, másrészt – a körültekintőbb befektetők – ma már kifejezetten odafigyelnek a részletekre. Erről beszélgettünk a kamera előtt…

Senki nem spórolhatja meg befektetéseinél, megtakarításainál a biztonsági és bizalmi kérdésekre fordított figyelmet és időt, magának kell utánajárnia…

A biztonság – és a bizalom – titka a pénzügyekben: odafigyelés

Ahogyan ez nálunk működik…

A biztonság szempontjából első körben fontos megjegyezni, hogy a portfóliókezelési szolgáltatás keretei közt a portfóliókezelő érdekei egybeesnek az ügyfél érdekeivel, hiszen bevétele egyrészt a kezelt vagyon nagyságától, másrészt az egyes ügyfélszámlákon elért értéknövekedéstől függ. A hagyományos és a portfóliókezelés működése közötti egyéb különbségeket az alábbi ábra mutatja:

Az érdekegyezésen túl azonban több bástya is védi a kiválasztott letétvezetőnél (Interactive Brokers és/vagy V-Bank AG) elhelyezett tőkét, valamint az ügyfél érdekeit.

Néhány háttér információ a választható letétvezető bankokról

Interactive Brokers Inc.

• Alapította: Thomas Peterffy 1977-ben
• 24 ország, 100 különböző tőzsdéje elérhető
• Részvény, kötvény, alap, options, futures, forex, ETFs and CFDs
• 1.000.000.- db tranzakció naponta
• Interactive Brokers és leányvállalatai tőkéje meghaladja 5.000.000.000 $.
• A USA legnagyobb kereskedőháza.
• Kapott díjak az elmúlt egy évben
  • Rated Top Online Broker1 for the Sixth Consecutive Year by Barron’s 2016
  • 2016 Winner”Best Options Trading Platform”
  • 2015 Winner”Best retail FX platform”
  • 2015 Winner”Best FCM – Innovation”

V-Bank AG.

• 351 független vagyonkezelő és family office vezeti számláit a bankban.
• 13,6 milliárd EUR tőke van jelenleg a bank ügyfélszámláin.
• A szabályzók által meghatározott likviditási mutatók hatszorosát teljesíti a bank.
• Teljes körű Basel III szabályzatnak megfelelés.
• A bank főrészvényese a stuttgarti Wüstenrot & Württembergische csoport (49,9%), az alaptőke további 37%-a, a bankot egyébként is használó, független vagyonkezelőktől származik.

A CM-Eqity AG portfóliókezelési szolgáltatásának, és letétkezelő bank partnereinek biztonsági pillérei

Piaci felügyelet

A letétvezető bank partnereket a székhelyük szerint illetékes szervek felügyelik. Az Interactive Brokers esetében ez a svájci és a brit felügyelet. A V-Bank esetében pedig a BaFin (német pénzügyi szervezetek szövetségi felügyelete).

A CM-Equity AG és a GFS Consulting Kft. tevékenységét a német BaFin mellet – mivel a vagyonkezelőnek Magyarországra szóló engedélye is van – az MNB is felügyeli.
A CM-Equity AG MNB regisztrációjának adatai >>>
A GFS Consulting MNB regisztrációjának adatai >>>

Nemzetközi letét- és betétvédelem

A világpiacon jelentősnek mondható pénzügyi szervezetek “OBA-ja és BEVA-ja” a SIPC. Ennek tagja a CM-Eqity AG legnagyobb letétvezető bank partnere, az Interactive Brokers Inc. A befektetők védelmét ilyen formán egy a világ legnagyobb bankjai, brókercégei – világszerte összesen több mint 4000 (!) pénzügyi szervezet – által finanszírozott nonprofit szervezet, a SIPC (Securities Investor Protection Corporation) látja el. A finanszírozást is adó több ezer tag közül csupán néhány az ismertebbek közül:

• GOLDMAN SACHS & CO
• BARCLAYS CAPITAL INC
• CITIGROUP GLOBAL MARKETS INC
• HSBC SECURITIES INC
• JPMORGAN DISTRIBUTION SERVICES INC

A SIPC kezeli/kezelte sikerrel többek közt a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC vagy a Lehman Brothers Inc. ügyfeleinek kártalanítását is.

A szervezet által biztosított védelem:

• Készpénz vagyonra 250.000 USD – nagyságrendileg 70millió HUF
• Értékpapír vagyonra 500.000 USD – nagyságrendileg 140millió HUF

További információkat talál (angol nyelven) a SIPC weboldalán: www.sipc.org

Német letét- és betétvédelem

Az EdW (Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen) a német értékpapír-kereskedelmi vállalatok kompenzációs alapja, amely hasonló elven – csak nagyobb hatékonysággal, gyorsasággal és precizitással – működik, mint a hazai OBA/BEVA. Az alap tagja a vagyonkezelő, portfóliómenedzsment feladatokat ellátó CM-Equity AG. Annak ellenére vállalta a tagságot – és az ezzel járó költségeket, hogy a kezelt tőke semmilyen körülmények között nem kerül birtokába, hiszen az a letétkezelő bankokban van elhelyezve. Részletes információk elérhetőek angol, német és francia nyelven, az alap webldalán: www.e-d-w.de

A V-Bank AG tagja a német szövetségi bankszövetség kármentesítő alapjának. Ennek révén a betétbiztosítás értéke 2016. májusától már 4,5 millió EUR ügyfelenként. További részletek és letölthető anyagok német nyelven, ide kattintva >>>