Napjainkig kevesen lehettek sajnos részesei a valódi pénzügyi tanácsadásnak. Leginkább azt szokhattuk meg, hogy egy MÁSOK által NEKÜNK kitűzött cél érdekében fektettünk be vagy takarítottunk meg. Emellett sokszor az is kiderült, hogy még ezeket az „idegen” célokat sem értük el.
Valljuk be, sokszor – magunkat outsider-nek, kívülállónak érezve – nem igazán szeretünk pénzügyekkel foglalkozni. Különösen az utóbbi időben lehetett kevés sikerélménye sokaknak.
Hol saját kapzsiságunk homályosítja el éleslátásunkat, hol a saját érdekei által vezérelt szolgáltatók „segítettek” bennünket rossz döntések meghozatalában. Emellett a piacok néha minden logikát nélkülöző mozgása sem igazán kedvezhetett a megtakarítást gyűjtő vagy vagyonának értékét megőrizni, gyarapítani szándékozó befektetőknek.
A HozamInfo és stratégiai szövetségeseinek (GFS Consulting illetve PortfoLife) támogatását igénybe vevőknek azonban az elmúlt időszakban sem igazán volt okuk az elkeseredésre, hiszen az elmúlt bő egy hónap hullámait is sikerrel meglovagolták. Ahogyan arról legutóbb hírt adtunk (részletek ide kattintva), aki június végén hallgatott ránk, az jól járt.
Ennek kapcsán tekintjük át, hogy melyek azok a fontos ismérvek, amelyeknek jellemezniük kell egy pénzügyi tanácsadást, tanácsadót, milyen „együttállásoknak” kell bekövetkeznie ahhoz, hogy ne távolodjunk céljainktól, hanem jó ütemben haladjunk feléjük:
- Nem ügyfelet rendel egy „bejáratott” termékhez, hanem a megbízó számára javasol megoldásokat.
- Nem a termékeladás vezérli, hanem a megbízó valós céljainak tisztázása és elérése. Nem általános, untig ismételt célokat tűzet ki a megbízóval, hanem vele közösen találja meg az adott élethelyzethez valóban fontos és elérhető célokat.
- MiFID II. irányelvek alapján dolgozik, és a leendő megbízó megismerése is ennek megfelelő alapossággal zajlik.
- Fontosak az eredmények, de csak a biztonság és a kockázatok kezelését követően, így nem javasol kizárólagos „tuti” megoldást.
- Tisztában van azzal, hogy csak akkor lehet hatékonyan együtt dolgozni a megbízóval, ha az valóban érti az összefüggéseket, ezért folyamatosan képzi, információkkal látja el a megbízót.
- Nem csak rendelkezésre áll, hanem proaktív, azaz nem csak utólag magyaráz, hanem előre jelez. Saját, független (!) elemzői, monitorozó háttérrel rendelkezik, így megfelelő időben jelez, alternatívákat mutat a megbízónak lehetőség felbukkanása vagy felmerülő kockázatok esetén.
- Hagy elegendő időt a döntésre a megbízónak, csak akkor „zaklatja” határozottan a megbízót, ha a célok elérése kerül veszélybe, vagy nem kalkulálható kockázat kerül látókörbe.
Sorolhatnánk a további ismérveket, fogjuk is, de tegye meg ezt Ön is! Alább írja meg hozzászólásban, hogy Ön szerint milyen ismérvekkel kell rendelkeznie egy valóban hatékony, jól működő tanácsadásnak, tanácsadónak!
